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深圳互金协会发布全国网贷防范电信网络

发布时间:2019-12-05 06:17:43

深圳互金协会发布全国贷防范电信络指引

11月10日,为有效防止电信络分子利用互联金融从事违法犯罪活动,切实保障人民群众合法财产,深圳市互联金融协会在官发布全国防范电信络指引——《深圳市络借贷信息中介机构防范电信络违法犯罪活动指引》(下称“《指引》”)。

《指引》要求,络借贷信息中介机构(下称“贷机构”)开展络借贷信息中介业务活动,应对借款人资质审核、个人信息保密管理等方面进行规范完善。对未履行指引相关要求的贷机构,其相关信息将被推送、报送至相关部门,联动社会诚信体系限制其有关活动。该《指引》自11月10日起施行。

《指引》还提出,贷机构应加强对借款人资质的审核,针对大额借贷、首次借贷等存在容易被分子利用的借款行为,贷机构应通过、视频或现场调查等方式审核借款人情况,提示借款人防范行为,并明确借款人借款用途,对存在风险隐患的借款需求不予审核通过,防止受害人利益进一步受到侵害。同时,贷机构应向借款人强制告知涉电信络法律及防范提示,要求借款人申请借款时认真阅读《深圳市络借贷涉电信络法律及防范提示强制告知书》(下称《告知书》)。贷机构应要求借款人阅读完《告知书》后,对《告知书》内容进行确认。此外,贷机构应加强对借款人个人信息规范化管理,完善保密措施

,制定可操作性强的档案保密和使用制度,对本机构掌握的借款人个人信息要建立密钥控制和专门人员查询权限管理,建立相关公民个人信息使用台帐(包括上操作痕迹保存),严防在个人信息收集、传输、存储和利用中泄露公民个人信息,避免发生贷机构从业人员恶意串通违法犯罪分子或者恶意侵害受害人利益的行为。

针对未履行指引相关要求的贷机构,深圳市互联金融协会将在市金融办、市打击治理办等单位的支持下,采取以下惩戒措施: 1、对贷机构违法违规行为进行通报批评,并在协会官上予以公示。 2、将贷机构相关信息推送深圳市消费者权益保护协会,纳入失信企业、人员名单。 3、将贷机构、法人及股东名单通报深圳市市场和质量监督管理委员会,纳入其风险预警库,限制该机构、法人及股东从事相关商事活动的登记注册。 4、将贷机构纳入深圳市反电信络中心建立的高风险人员、企业数据库,与通讯、银行、金融等多部门共享该信息,通过社会诚信体系限制其有关活动。

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